Hoppa till innehåll

Företagslån för Nystartat Företag

Att starta ett nytt företag innebär ofta att man behöver extern finansiering för att få verksamheten att komma igång. Det kan vara en utmaning att hitta rätt företagslån för ett nystartat företag, särskilt eftersom många traditionella långivare ser det som en risk att låna ut pengar till ett företag utan ekonomisk historik. Här går vi igenom olika alternativ och viktiga aspekter att tänka på när du söker företagslån för ditt nystartade företag.

Företagslån för Nystartat Företag -Topplista
Bild Betyg Löptid Lånebelopp Info Ansök nu
Krea
5.0
1 mån – 60 mån 30 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Creddo
4.7
1 mån – 60 mån 10 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Froda
3.0
1 mån – 36 mån 15 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Fakturino
3.0
1 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: JA
Ansök nu Allmänna villkor
Fedelta
4.0
6 mån – 36 mån 1 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Kompar
3.0
1 mån – 60 mån 6 999 996 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Approva
2.0
2 mån – 18 mån 300 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Qred
3.0
6 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Ja
Fast månadsavgift: JA
Factoring: NEJ
Ansök nu Allmänna villkor
Lendo
3.0
6 mån – 36 mån 2 000 000 kr Utan UC: Nej
Fast månadsavgift: NEJ
Factoring: JA
Ansök nu Allmänna villkor

Olika Typer av Företagslån för Nystartade Företag

Olika Typer av Företagslån för Nystartade Företag

1. Banklån

Banklån är en traditionell form av företagsfinansiering. De erbjuder oftast lägre räntor men har strikta ansökningskrav. För nystartade företag kan det vara svårt att få banklån beviljat eftersom bankerna ofta kräver en gedigen finansiell historik och säkerheter.

2. Mikrolån

Mikrolån är mindre lån som riktar sig till småföretagare och startups. De är enklare att få och behandlas snabbare men har oftast högre räntor och mindre lånebelopp jämfört med traditionella banklån.

3. Företagskredit

En företagskredit fungerar som en flexibel låneresurs där företaget kan göra inköp och betalningar upp till en viss kreditgräns. Denna form av lån är användbar för att hantera kortsiktiga kapitalbehov och ojämna kassaflöden.

4. Riskkapital och Affärsänglar

Riskkapital och affärsänglar erbjuder kapital i utbyte mot en ägarandel i företaget. Detta kan vara fördelaktigt för nystartade företag med hög tillväxtpotential, men innebär att du ger upp en del av ägandet i ditt företag.

5. Crowdfunding

Crowdfunding innebär att samla in små belopp från många människor via en digital plattform. Det är ett flexibelt sätt att generera kapital men kräver en betydande marknadsföringsinsats.

6. Almi Företagslån

Almi är ett statligt ägt bolag som erbjuder lån och affärsutvecklingstjänster. De erbjuder bland annat företagslån, innovationslån och mikrolån till nystartade företag, ofta till en något högre ränta än traditionella banklån.

Viktiga Faktorer vid Ansökan om Företagslån

Viktiga Faktorer vid Ansökan om Företagslån

När du ansöker om ett företagslån är det viktigt att vara väl förberedd. Här är några faktorer som långivare tar hänsyn till:

Kreditvärdighet

Din kreditvärdighet, både som företag och individ, spelar en stor roll i långivarens beslutsprocess. En hög kreditpoäng signalerar att du har en historik av att sköta dina ekonomiska åtaganden.

Affärsidé och Marknadspotential

Långivare kommer att bedöma hur lönsamt ditt företag potentiellt kan bli. Detta utvärderas ofta genom att granska din affärsplan, inklusive en marknadsanalys och en plan för hur du avser att tjäna pengar.

Säkerheter

Många typer av företagslån kräver säkerheter, som fastigheter, maskiner eller personlig borgen. Säkerheter fungerar som en garanti för långivaren och kan öka dina chanser att få ett lån.

Finansiella Prognoser

Långivaren vill se detaljerade finansiella prognoser som inkluderar resultaträkning, balansräkning och kassaflödesprognos för att bedöma ditt företags förmåga att återbetala lånet.

Vanliga Misstag att Undvika

Överskattning av Inkomster

Det är lätt att vara optimistisk kring företagets framtida intäkter, men det är viktigt att vara realistisk för att undvika svårigheter med återbetalning av lånet.

Underskattning av Kostnader

Se till att ha en noggrann uppskattning av alla kostnader som är förknippade med att driva företaget, inklusive dolda och oväntade kostnader.

Bristfällig Affärsplan

En genomarbetad affärsplan är avgörande för att övertyga långivare om ditt företags potential och hållbarhet.

Finansieringsalternativ Utöver Företagslån

Egenfinansiering

Att använda egna besparingar eller investeringar innebär ingen skuldsättning och full kontroll över företaget, men begränsar tillgången till kapital.

Partnerskap och Samarbeten

Genom partnerskap kan du få tillgång till ytterligare finansiering och resurser, men det innebär att du måste dela kontroll och vinster.

Bidrag och Stipendier

Många nystartade företag kan söka bidrag och stipendier, som inte behöver betalas tillbaka, men konkurrensen är ofta hög och villkoren strikta.

Tabell över Populära Långivare för Nystartade Företag

LångivareLånebeloppLöptidRäntaUppläggningsavgiftKreditupplysningFactoring
Froda10 000 kr – 15 milj. kr1 mån – 36 månIndividuell0 krD&BNej
Fakturino25 000 kr – 2 milj. kr1 mån – 36 månIndividuell0 krUCJa
Creddo10 000 kr – 10 milj. kr1 mån – 60 månIndividuell0 krUCNej
Qred10 000 kr – 2 milj. kr6 mån – 36 månIndividuell0 krCreditsafeNej
Almi FöretagslånVarierandeVarierandeHögre än bankernaVarierandeUCNej

Vad krävs för att få företagslån – Krav och tips

Att få ett företagslån kan vara en komplex process, men med rätt förberedelser ökar chanserna…

Vad gäller vid företagslån – Regler och villkor

Att förstå regler och villkor för företagslån är avgörande för att göra rätt ekonomiska beslut…

Utbetalning företagslån – När får du pengarna?

Att förstå hur och när utbetalning av företagslån sker är avgörande för företagets likviditet och…

Återbetalningstid företagslån – Hur lång tid?

Återbetalningstiden för företagslån kan variera beroende på flera faktorer som lånets storlek…

Uppstartslån företag – Lån för nystartade företag

Ett uppstartslån för företag är en finansiell lösning som erbjuder nystartade verksamheter en chans…

Är det svårt att få företagslån – Svar och råd

Att få ett företagslån kan verka komplicerat, men det finns flera faktorer som påverkar chansen att…

Så mycket kostar företagslån – Exempel och tips

Att ta ett företagslån kan vara avgörande för att växa din verksamhet, men det är viktigt att förstå…

Vad vill banken veta vid företagslån – Förbered dig

Att förbereda sig inför ett företagslån är essentiellt för att öka sina chanser att bli godkänd. Men…

Säkerheter vid företagslån – Vad krävs?

Vid ansökan om företagslån ställer många långivare krav på säkerheter för att minimera sin risk. Men…

Vanliga Frågor om Företagslån för Nystartade Företag

Hur snabbt kan jag få ett lån till ett nystartat företag? Tiden det tar att få ett lån varierar beroende på långivare. Vissa online-långivare kan godkänna lån inom 24 timmar, medan traditionella banklån kan ta flera veckor.

Är det möjligt att lösa ett företagslån i förtid? Ja, det beror på långivaren och låneavtalet. Vissa långivare tillåter förtidsinlösen utan extra kostnad, medan andra kan ta ut en avgift.

Kan jag ansöka om flera företagslån samtidigt? Tekniskt sett ja, men det kan påverka din kreditvärdighet negativt och göra det svårare att få ytterligare finansiering.

Hur påverkar en betalningsanmärkning min chans att få ett företagslån? En betalningsanmärkning kan göra det svårare men inte omöjligt att få ett företagslån. Vissa långivare specialiserar sig på lån till företag med lägre kreditvärdighet.

Hur mycket kan jag låna till ett nytt företag? Beloppet du kan låna beror på flera faktorer, inklusive ditt företags inkomster, kreditvärdighet och vilken typ av lån du söker.

Finns det skattefördelar med att ta ett företagslån? Ja, räntekostnader för ett företagslån är oftast avdragsgilla i deklarationen, vilket kan ge skattefördelar.

Att välja rätt finansiering för ditt nystartade företag kan vara avgörande för dess framgång. Genom att noggrant överväga alla alternativ och förbereda dig väl kan du hitta en finansieringslösning som stödjer ditt företags tillväxt och utveckling.